Wie fülle ich die Masken aus?
Persönliche Daten
Die Datenerfassung funktioniert "wie immer" bei Eingabe-Masken. Feld anklicken und Daten eintragen oder auf das kleine Dreieck klicken und die Auswahlliste anschauen und sich das Passende aussuchen. Die für eine Berechnung unbedingt notwendigen Felder sind mit Werten vorbelegt. Diese müssen Sie natürlich anpassen. Das kleine "i" neben Eingabefeldern, liefert Ihnen zusätzliche Informationen. Es werden immer nur die Daten abgefragt, die benötigt werden. Deswegen erscheinen Fragen nach Ehepartnern erst, nachdem Sie den Familienstand auf "verheiratet" gesetzt haben. Entsprechendes gilt für die Angaben zu Kindern.
Einkommen und bestehende Versorgung
Auf der Seite "Einkommen" sind zwei Dinge zu beachten. Wenn Sie weitere Einkünfte anklicken, dann erscheint rechts neben dem Feld, in dem der Jahresbetrag eingegeben wird, ein kleines Symbol. Wenn Sie das anklicken, können Sie dort festlegen, wie lange Sie diese Einkünfte erwarten. Denn Mieteinnahmen enden ja nicht automatisch, weil Sie in Ihrem Beruf in Rente gehen.
Fügen Sie bestehende Vorsorgen hinzu. Kennen Sie nur den Beitrag, aber wissen nicht mehr die Leistungen, dann können Sie das Ergebnis "schätzen"-lassen. Haben Sie eine Kapitalversicherung abgeschlossen, dann können Sie angeben, welchen Teil Sie davon für eine Rente in der Altersversorgung nutzen wollen. Wollen Sie das gesamte Kapital verrenten, dann drücken Sie auf "Füllen".
Sie sollten noch einen Blick auf die Renten aus der GRV (gesetzliche Rentenversicherung) werfen, ob die Schätzformel des Bundesfinanzministeriums zum gleichen Ergebnis kommt, wie die letzte Mitteilung, die Sie vielleicht erst vor kurzem von der Deutschen Rentenversicherung erhalten haben. Gibt es Abweichungen, dann tragen Sie doch die Ihnen bekannten Werte ein.
Ergebnis
Bei der "Vorsorgesituation" oder auch bei den Ergebnisseiten der anderen Programme gibt es ein paar Dinge zu beachten: Zu Beginn wird meistens eine Übersicht angeboten, bei der die Ergebnisse sehr stark zusammengefasst werden. Man kann sich aber statt der Übersicht oft auch Verläufe ansehen. Dafür werden die einzelnen Versorgungsleistungen ausgewählt. Statt einer Übersicht kann auch ein Detail-Ansicht gewählt werden und man kann zwischen Brutto und Netto wechseln. Das "richtige" Ergebnis erhält man nur bei einer Nettobetrachtung.
Aktuelle Infos
Präsentation - Firmenportal
Wir führen Ihnen unser Firmenportal und unsere anderen Werbemittel vor, mit denen wir Mitarbeiter von den Vorteilen der betrieblichen Altersversorgung überzeugen können.
Im Rahmen dieser Präsentation zeigen wir anhand konkreter Beispiele, wie Sie Motivatoren für Ihren Geschäftserfolg einsetzen können. Außerdem besprechen wir mit Ihnen und ihren Kolleg/innen, was wir tun können, um Sie bei der praktischen Umsetzung zu unterstützen.
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Wir fragen hier einige Daten ab, die dann auch im Ausdruck der Berechnungen erscheinen.