Der Investitions-Optimierer bietet keine vollständige VVG-konforme Beratung sondern dient dazu, Kunden auf die Beratung neugierig zu machen und schon einmal eine Vorauswahl zu treffen. Der Investi vergleicht auf der Basis des zertifizierten Rechenwerkes den Nettoaufwand und die Nettorente bei der Riester-Rente (Förder-Rente), der Rürup-Rente (Basis-Rente), einer privaten Rentenversicherung, einer Direktversicherung/Pensionskasse nach §3 Nr. 63 EStG und sucht die optimale Kombination dieser Lösungen bei höheren Beiträgen. Gerade diese Kombinationssuche ist ein Alleinstellungsmerkmal. Den Investi gibt es für klassische Rententarife und für fondsgebundene Tarife. Wir trennen das ganz bewusst, denn es macht ja keinen Sinn, eine klassische Riester-Rente mit einer fondsgebundene Direktversicherung zu vergleichen. Also immer nur eine Tarifart für alle Formen der Altersversorgung. Nur so werden wir unserem Qualitätsanspruch gerecht.

Grundsätzlich können Sie bei diesem Rechner auch Lösungen ausschließen, die Ihnen nicht schmecken. Mit einer umfassenden Beratung hat das dann allerdings nur noch wenig zu tun. Netzwerkpartner stöhnen oft, dass als „beste“ Lösung eine bAv empfohlen wird und sie dann nichts mehr machen können, weil es beim Arbeitgeber ja schon eine Lösung gibt.

Wir sehen das als Einladung zu einer Firmenberatung.

Denn diesem Mitarbeiter wurde bei seiner Firma noch nicht die für ihn beste Altersversorgung angeboten. Die beste Lösung haben Sie ihm mit Hilfe des Investi ausgerechnet. Also übernehmen Sie jetzt die Aufgabe, seinen Arbeitgeber zu überzeugen, dass Ihr Kunde z.B. eine Direktversicherung braucht. Natürlich kann es Ihnen geschehen, dass der Arbeitgeber sagt: "Vielen Dank, dass es Ihnen gelungen ist, auch diesen meinen Mitarbeiter von der Vorteilen der bAv zu überzeugen. Wir haben einen Gruppenvertrag mit der XY-Gesellschaft und werden Ihren Kunden da jetzt anmelden."

Die Antwort

1. Es ist ziemlich wahrscheinlich, dass Ihr Kunde seine gesamte Versorgungslücke, gerade die vorzeitigen Risiken, nicht mit der bAv schließen kann. Ihnen bleiben noch Geschäftsmöglichkeiten für Versorgung.
2. Sie fragen den Chef, wie viel andere Mitarbeiter sonst noch nicht von den Vorteilen der bAv überzeugt werden konnten. Da ja jeder Mitarbeiter, der an der Entgeltumwandlung teilnimmt, auch dem Arbeitgeber Vorteile bieten kann, ist es doch sinnvoll eine wirklich professionelle Umsetzung der bAv mit Hilfe des Bundes-Versorgungs-Werkes auf die Beine zu stellen. Damit haben Sie als unser Netzwerkpartner den Fuß in der Tür, um per Maklerauftrag das bestehende Versorgungswerk zu übernehmen.